Признаки подозрительных финансовых операций

316KB

Признаки подозрительных операций.pdf

pdf

UPD от 03.2023

1. Раздел со схемами с бюджетными деньгами.

Убрали критерий: «Снятие клиентом в наличной форме бюджетных денежных средств, полученных в форме субсидии».

Но взамен добавили сразу два новых:

✔️ Операция совершается на сумму от 5 млн рублей и имеет признаки обналичивания (включая транзит, направленный на дальнейший обнал), и участник такой операции является получателем бюджетных денег (гос и муниципальные контракты, субсидии).

✔️ Операция, свидетельствующая о дроблении контрактов в сфере го оборон заказа. Например, перечисление денежных средств по нескольким контрактам, заключенным в течение месяца с одним и тем же контрагентом.

1. Раздел про подозрение в финансировании терроризма.

✔️ Добавлен признак, когда операция физического лица связана с оборотом (изготовление, хранение, транспортировка и пр) оружия, боеприпасов, комплектующих к ним, взрывчатых веществ.

1. Раздел с легализацией через некоммерческие организации вообще исключили полностью. Оно и логично, ведь банки уже давно сообщают в РосФин сведения о практически всех операциях НКО. Таким образом, финансовая разведка может самостоятельно мониторить платежи НКО на предмет схематоза.