На что обращает внимание платформа ЗСК

Как Платформа ЗСК ловит новые компании. Материал от "Тот самый 115-ФЗ" https://t.me/tot115fz

Пройдемся по главным критериям, на основании которых новой компании может быть присвоен высокий риск ЗСК:

1. Несколько компаний на одно лицо. Если вы регистрируете новую компанию и ранее у вас не было бизнеса, то будете ли вы регистрировать сразу 2 или 3 фирмы? Нет конечно, тут бы с одной разобраться. Отсюда вывод – если в течение короткого промежутка времени на одного директора регистрируется несколько юр лиц, то скорее всего директор-номинал, а фирмы-технички. Причем очень много регистраторов в целях экономии сил и времени регистрируют компании в один день, в одном окне в ФНС, и еще на один токен могут несколько фирм повесить. Здесь, наверное, всем понятно, что такие лавки – первые претенденты на высокий риск ЗСК сразу после открытия счета в банке.

2. Как дополнительный фактор к предыдущему пункту - ФНС смотрит на возраст нового директора и учредителя. Под контроль обычно попадают «малолетки» до 23 лет.

3. Массовый адрес. Тут без лишних слов. Что налоговая, что банки, что ЦБ давно используют этот критерий для выявления фирм-однодневок.

4. Еще один дополнительный отягчающий фактор – ОКВЭД. Наиболее рисковыми ОКВЭДми считаются:

✔️ Строительство жилых и нежилых зданий (41.20)

✔️ Торговля оптовая неспециализированная (46.90)

✔️ Производство прочих строительно-монтажных работ (43.29)

✔️ Реклама, перевозки и прочая стройка также под усиленным мониторингом.

Именно эти виды деятельности фигурируют в отчетах ЦБ, как основные потребители услуги незаконной обналички.

1. Опасные связи. Если есть аффилированная компания с высоким уровнем риска ЗСК, то новая на том же директоре с большой долей вероятности попадет туда же. Одновременно, анализируются причины ликвидации, недостоверности записей в ЕГРЮЛ, задолженности по налогам и прочий негатив.

2. Большое количество банковских счетов. Опять стараемся думать как реальный бизнес. Если вы открыли новую компанию, побежите ли вы сразу в 5 банков открывать счета? Обычно так предприниматели не делают, максимум 2 счета, зачем больше?

Последние несколько лет контролирующие гос. органы шагнули сильно вперед в плане автоматизации. Если раньше теневые схемы и методики могли работать год и больше, то сегодня все гораздо динамичнее. Схемы, которые работали полгода назад, уже не работают. Схемы, которые работают сейчас, скорее всего станут неактуальными уже к осени. Вот такие кошки-мышки.